第四北越銀行

投資信託をはじめたい方

投資信託にかかる手数料や費用には、購入時手数料などお客様に直接負担いただくものと、信託報酬など間接的にご負担いただくものがございます。料率などは各ファンドにより異なります。詳しくは こちら(ファンド情報 にてお確かめください。
また、期中分配時、換金時および償還時には、それぞれ税金がかかります。

投資信託にかかる費用

投資信託を購入する時には、販売会社に手数料を支払い、運用中や換金時にも費用が発生します。
金額や割合、各費用の料率や計算方法は販売会社や投資信託によって異なりますので、ご確認願います。

購入時

購入時手数料

申込金額(元本(約定金額)+申込手数料)に応じ、(申込金額÷(1+手数料率)×手数料率)を買付時にご負担いただきます。


運用
期間中

運用管理費用(信託報酬) 

販売会社・運用会社・信託銀行に対し、信託財産の運用や管理の対価として、保有ファンドの信託財産の中から差し引かれます。純資産総額に対し、各ファンド所定の年率を乗じた額となります。

その他の費用※

監査報酬・有価証券売買時の委託手数料・外貨建て資産の保管に要する費用についても、保有ファンドの信託財産から差し引かれます。

  • 運用期間に発生するその他の費用の実績をお客さまに間接的にご負担いただきます。なお、これらの費用は運用に伴い生じる費用のため、あらかじめ定められた料率を表示することができません。

換金時

信託財産留保額

投資家が投資信託を換金する際に、信託財産に残しておく金額のことです。
換金価格適用日の基準価額に各ファンド所定の料率を乗じた額となります。

投資信託の税金

株式投資信託の税率

「普通分配金」「譲渡益」には、それぞれ税金がかかります。

株式投資信託
(普通分配金)等
の配当所得にかかる税金

株式投資信託
の譲渡所得にかかる税金


2014年1月~2037年12月末

20.315%

(所得税15.315%、住民税5%)

公社債投資信託の税率

「分配金」「譲渡益」に対して、20.315%の申告分離課税がかかります。

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お申し込み/お問い合わせ

ご相談予約、第四北越銀行の店舗窓口でのお申し込み、またはお電話にてお気軽にお問い合わせください。

コールセンター 9:00~20:00(土日祝日・年末年始を除く)

一部のIP電話などフリーダイヤルがつながらない場合
025-226-6595(通話料有料)

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