はじめての
STEP1
投資するファンドの最適な投資割合を、
ご自身のライフステージから確認します。
投資信託
第四北越銀行で
はじめるメリット
第四北越銀行ではじめるメリット
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1
アプリで簡単にNISAの
口座開設ができる -
2
1,000円から投資信託が
はじめられる -
3
お近くの店舗で
いつでも気軽に
ご相談いただけます
投資信託とは？
投資信託とは、お客さまの代わりに運用の専門家が資産運用を行う金融商品です。
運用成果が、投資家（お客さま）それぞれの投資額に応じて分配されます。
国内や海外のさまざまな資産で運用することができます。
NISAのメリット
- 01
- 運用益が非課税に！
- 02
- 無期限非課税で
長期投資をもっと自由に！ - 03
- 年間360万円の投資枠で
資産形成を加速！ - 04
- 非課税保有限度額は
最大1,800万円！
ライフステージに応じた
ファンド選び
ライフステージに応じたファンド選び
ライフステージに応じて最適な資産形成を行うために、どのようなポートフォリオを構築するべきか簡易的にご確認いただけます。
ファンド選びのご参考としてご活用いただけます。
※本内容はポートフォリオの参考で、当行取扱いファンドの一部をご紹介しています。
将来のために資産づくりを「つくる・育てる」対象の世代：20代~30代
10年以上先の教育資金や老後資金を準備するなど、資産をしっかりとつくりたいお客さまにオススメです
ポートフォリオの特徴株式やREITの組入比率が高く、積極性を重視したポートフォリオです。
自分や家族のために資産を「育てる・守る」対象の世代：30代~50代
教育資金や住宅資金などの支出に備えながら将来の老後資金を準備するなど、資産をバランスよく育てたいお客さまにオススメです
ポートフォリオの特徴資産バランスを重視した成長と安定を享受できるポートフォリオです。
ゆとりあるセカンドライフのために資産を「活用する」対象の世代：60代~
退職金や相続で受け取った大切な資金を、セカンドライフの充実のために活用したいお客様にオススメです
ポートフォリオの特徴債券の組み入れ比率が高く、値動きの安定性を重視したポートフォリオです。
STEP2
Step１で確認したポートフォリオに適した、「債券ファンド」「株式ファンド」「その他ファンド（REITなど）」には、どのようなファンドがあるか確認します。
株式ファンド
ひふみプラス
日経225ノーロードオープン
インベスコ世界厳選株式オープン
（為替ヘッジなし・年1回決算型）
愛称：世界のベスト
グローバル・ロボティクス株式ファンド（1年決算型）
フィデリティ・米国優良株・ファンド
SMTAMダウ・ジョーンズ
インデックスファンド
債券ファンド
みずほUSハイイールドオープン（年1回決算型）為替ヘッジなし
コーポレート・ボンド・インカム（為替ノーヘッジ型／1年決算型）
愛称：泰平航路1年決算型
コーポレート・ボンド・インカム（為替ヘッジ型／1年決算型）
愛称：泰平航路1年決算型
野村PIMCO・世界インカム戦略ファンド Aコース
(為替ヘッジあり 年2回決算型)
野村PIMCO・世界インカム戦略ファンド Bコース
(為替ヘッジなし 年2回決算型)
野村インド債券ファンド
（年2回決算型）
その他ファンド
フィデリティ・Ｊリート・
アクティブ・ファンド
フィデリティ・USリート・ファンド
（資産成長型）Ｃ（為替ヘッジあり）
フィデリティ・USリート・ファンド
（資産成長型）D（為替ヘッジなし）
アジア好利回りリート・ファンド
（1年決算型）
スマート・クオリティ・オープン（安定成長型）愛称：スマラップ
ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド愛称: クアトロ
成長投資枠対象ファンド
つみたて投資枠対象ファンド
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投資信託に関するご注意事項
- 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
- 当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託は投資元金が保証されている商品ではありません。
- 投資信託の設定、運用は、投資信託委託会社が行います。
- 過去の運用実績は、将来の運用結果を約束するものではありません。
- 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたご投資家のみなさまご自身に帰属します。
- 投資信託は、株式、公社債などの値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、基準価額の下落により損失を被り、投資元金を割り込むことがあります。また、外貨建て資産に投資するものは、この他に為替相場の変動などの影響により基準価額が変動するため、投資元金を割り込むことがあります。これらに伴うリスクは、ご投資家のみなさまご自身のご負担となります。
- 投資信託に係る手数料としましては、ファンドにより異なりますが、ご投資家のみなさまに直接ご負担いただく費用としまして、当行所定のお申込手数料（お申込代金総額に対し最大3.30％（税込））がかかるほか、一部のファンドは換金時に信託財産留保額（換金時の基準価額の上限0.5％）がかかります。また、保有期間中には、信託財産で間接的にご負担いただく費用としまして、信託報酬（純資産総額に対し最大2.1125％（税抜1.995％））がかかるほか、組入有価証券の売買委託手数料や監査報酬などのその他の費用（運用状況などにより変動するものであり、事前に料率、上限額などを表示することができません）がかかります。なお、当該手数料の合計額については、ご投資家のみなさまがファンドを保有される期間などに応じて異なりますので、表示することができません。詳しくは、各ファンドの「交付目論見書」、「目論見書補完書面（投資信託）」でご確認ください。
- 投資信託は、金融商品取引法第37条の6の規定（いわゆるクーリング・オフ）の適用はありません。
- 投資信託をご購入の際は、最新の「交付目論見書」、「目論見書補完書面（投資信託）」の内容を十分にお読みいただき、ファンドの内容を十分にご理解のうえお申し込みください。
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